风险因素一节是关于生产、经营中可能存在不确定性并影响企业盈利的方面,是需要提醒投资者重点注意的方面.要完成该节的写作需要对企业的经营模式,各风险点有较深刻的认识.
董、监、高及核心技术人员一节主要关于董、监、高及核心技术人员履历,持有发行人股份及对外投资情况,是否具备任职资格.
公司治理一节相对简单,主要是股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度的建立健全及运行情况.
财务会计信息及和管理层讨论两节,前者是企业三年一期的财务数据及主要会计制度等内容,后者主要是对企业的财务状况及盈利能力等情况进行分析.
其它重要事项一节是对企业有重大影响的借款情况、采购销售合同、担保等其它重要事项.
除以上内容外,我还负责过辅导备案材料的撰写,参与过立项问题的答复.
三、实习感想与体会
虽然只是五个月的实习,但是完全不同于学校里的感觉.这五个月与我以前的经历是那么的不一样,让我感触良多.
(一)关于如何学习
参加实习工作后,感觉在学校里学习方式还是有点书生意气.太注重理论的掌握,而不太考虑其应用价值和在现实中的可操作性.学习的更高层次要求就是在于学以致用,在于解决人们碰到的实实在在的问题,但在在学校里根本不可能存在这种机会.实习工作让我认识
到实践工作的重要性.
(二)关于投行这个职业
实习工作让我体会到投行这个职业的使命感.投行人士作为证券发行上市的服务机构,其专业能力、职业操守直接影响到上市公司的质量.投行人士的勤勉尽责、诚实守信对于证券市场的健康发展起着极端重要的作用.
(三)关于工作方法
学习和工作是两个差别很大的过程.学习主要是一个自主的过程,学什么、如何学都是你自己可以决定的事情.而现在的工作,首先,有时间上的限制；其次,需要很多人的配合和支持才可以完成.在需要企业协助的工作,如何与其沟通是一个很需要技巧的事情:选择恰当的沟通对象、明确沟通意图等.而且,向企业提要求要采用循序渐近的方式,将目标分解依次提出.
作为中介机构,培养服务意识很重要,切实为企业解决问题、提供便利,而不是制造麻烦.要让客户看到我们的努力和专业水准,以赢得客户的信任.在客户对上市前景感到迷茫时,给予心理支持等.
以上是我实习工作的主要内容及感想和体会,想法难免偏颇和不当,谨作为个人实习心得.谢谢.
2020年银行投行业务实习总结
