C18033 财富目标与财富管理 参考答案 单选题 （共4题，每题10分）
1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。 A.休假 B.按揭买房 C.存款
D.遗产继承
2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ） A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。 A.生命周期理论 B.帆船理论 C.美林投资时钟 D.行为金融学
4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。 A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信
D.损失厌恶效应
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。 A.衰退 B.复苏 C.过热 D.滞涨
2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。 A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化 3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。 A.规范操作 B.便于展示 C.模拟预期收益 D.跟踪评估
4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。 A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移
判断题（共2题，每题 10分）
1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（对 ） 对 错
2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（错 ） 对 错
C18033S 财富目标与财富管理 多套参考答案
