2021基金法律法规、职业道德与业务
规范考题精选及答案8
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A、5个 B、10个 C、15个 D、30个
答案为C【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 2、基金交易佣金不得高于成交金额的（）
‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 A．1 B．2 C．3 D．5 【答案】C
3、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
答案：A
解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
4、基金交易应实行(),基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 A．集中交易制度 B.投资决策授权制度 C.审查制度
D．投资对象备选库制度
答案为A,解析:基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
5、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。 A．真实性原则 B．准确性原则 C．完整性原则 D．及时性原则
答案为A，解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。 6、以下选项中（）不是金融交易的组织方 式。
A．股票交易方式 B．交易所交易方式 C．柜台交易方式 D．电信网络交易方式 【答案】A
7、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。 A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额 B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 D、在不同基金资产之间进行利益输送
答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
8、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。 A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法
C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法 D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
9、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。
A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价
B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查
C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强 D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝 答案为A
【解析】对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。
10、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。 A.基金及公司发生违法违规行为
B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患 C.基金公司销售人员小李离职
D.督察长依法认为需要报告的其他情形 答案：C
解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告: （1）基金及公司发生违法违规行为。
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