2018-2019年证券从业及专项 证券市场基本法律法规 证券公
司信用业务模拟试题【2】(含答案考点及解析)
1 [单选题]下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（ ）。 Ⅰ．客户基本资料 Ⅱ．投资经验 Ⅲ．诚信记录 Ⅳ．融资融券需求 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D
【解析】客户融资融券业务征信调查的内容包括客户基本资料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求。
2 [单选题]融资融券业务客户的选择标准包括（ ）。 Ⅰ．工作状况 Ⅱ．账户状态 Ⅲ．信誉状况 Ⅳ．关联关系 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】A
【解析】融资融券业务客户的选择标准包括：(1)从事证券交易时间。(2)账户状态，(3)信誉状况。(4)资产状况。(5)投资风格及业绩。(6)关联关系。
3 [单选题] 下列可以认定为同一或者相关资产的情形的有（ ）。 Ⅰ．交易标的资产属于同一交易方所有 Ⅱ．交易标的资产属于同一交易方控制 Ⅲ．交易标的属于相同或者相近的业务范围 Ⅳ．国务院认定的其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C
【解析】 交易标的资产属于同一交易方所有或者控制，或者属于相同或者相近的业务范围，或者中国证监会认定的其他情形下，可以认定为同一或者相关资产。 4 [单选题]融资融券业务中的客户征信内容包括（ ）。 Ⅰ．客户身份 Ⅱ．风险偏好 Ⅲ．证券投资经验 Ⅳ．政治面貌 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A
【解析】 根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信合规记录等情况，做好客户适当性管理工作。
5 [单选题]客户从事融资融券交易期间，如果出现（ ）情况时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
Ⅰ．中国人民银行调高金融机构贷款基准利率 Ⅱ．因信用资质状况降低按降低授信额度 Ⅲ．不能按照约定的期限清偿债务 Ⅳ．不能按照约定的时间数量追加担保物 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】B
【解析】《融资融券交易风险揭示书》中的内容应提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
6 [单选题] 严格控制业务集中度的有关规定范围有（ ）。 Ⅰ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％ Ⅱ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％
Ⅲ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％ Ⅳ．对总体客户融资融券业务规模不得超过净资本的100％ A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A
【解析】 Ⅳ项，对于总体客户融资融券业务规模没有风险控制的要求。 7 [单选题] 下列属于证券金融公司的职责有（ ）。 Ⅰ．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务 Ⅱ．指导证券公司融资融券业务的运行 Ⅲ．监测分析全市场融资融券交易情况 Ⅳ．运用市场化手段防控风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C
【解析】 根据《转融通业务监督管理试行办法》第十条，证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：①为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；②对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；③监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；④证监会确定的其他职责。
8 [单选题] 在转融通业务中，证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在（ ）内。 Ⅰ．转融通担保证券明细账户
Ⅱ．转融通担保证券账户 Ⅲ．转融通担保资金明细账户 Ⅳ．转融通担保资金账户 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】D
【解析】 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户或者转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。
9 [单选题]客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（ ）。
Ⅰ．融资融券业务申请表 Ⅱ．有效身份证明文件
Ⅲ．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 Ⅳ．融资融券担保人证明 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 【答案】B
【解析】客户申请融资融券业务时。应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
10 [单选题]在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低，可能出现的情形有（ ）。
Ⅰ．证券公司相应降低对其的授信额度
Ⅱ．证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险 Ⅲ．可能会给客户造成经济损失 Ⅳ．担保物被证券公司强制平仓
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】D
【解析】在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低．证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成的经济损失。
11 [单选题]下列关于融资融券的标的证券说法，错误的有（）。
①标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延
②标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围
③标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人做出相关公告当日起将其调整出标的证券范围
④证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①②③④ 【答案】B
【解析】考点：考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。
12 [单选题]证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证以外的（）等资产。 ①证券 ②动产 ③不动产 ④股权 A.①②③ B.①③④
2018-2019年证券从业及专项证券市场基本法律法规证券公司信用业务模拟试题[2]含答案考点及解析
