(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（ ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。 A. 20 B. 30 C. 40 D. 50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。 A. 真实性原则 B. 准确性原则 C. 完整性原则 D. 及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A. 合法性原则 B. 完整性原则 C. 及时性原则 D. 审慎性原则
(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型基金。 A. 20％一40％ B. 40％一60％ C. 50％一70％ D. 60％一80％
(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。 A. 80％ B. 60％ C. 50％ D. 30％
(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。 A. 1／2 B. 1／3
C. 1／4 D. 1／5
(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（ ） A. 弥补亏损
B. 提取法定公积金 C. 提取任意公积金 D. 支付优先股红利
(39)以下,( )不是证券市场的作用。 A. 解决资本供求矛盾 B. 实现资本结构调整 C. 解决资本流动性
D. 解决资本盈利性要求
(40)基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A. 健全性原则 B. 有效性原则 C. 独立性原则 D. 相互制约原则
(41)2007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。 A. 大成创新 B. 大成优选 C. 华安创新 D. 南方优选
(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。 A. 5000万 B. 2000万 C. 1000万 D. 1亿
(43)混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。 A. 高于，低于 B. 高于，高于 C. 低于，高于
D. 低于，低于
(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( ) A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 基金管理运作风险 D. 汇率风险
(45)我国目前已形成以（ ）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。 A. 《证券投资基金法》
B. 《中华人民共和国信托法》
C. 《证券投资基金管理公司管理办法》 D. 《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（ ） A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C. 对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法 D. 基金销售人员的管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括( )。 A. 基金合同 B. 招募说明书 C. 基金托管协议
D. 基金上市交易公告书
(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（ ）的原则。 A. 差异性 B. 适用性 C. 趋同性 D. 类别型
(49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则( )。 A. 合法、合规性原则 B. 健全性原则 C. 相互制约原则 D. 成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算
(51)QFII制度试行是从( )年开始。 A. 2001年 B. 2002年 C. 2003年 D. 2004年
(52)下面关于一级市场描述不对的是( )。 A. 流通市场的基础 B. 又叫初级市场 C. 是筹集资金的市场
D. 是买卖已发行证券的市场
(53)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 A. 合法性原则 B. 完整性原则 C. 及时性原则 D. 审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是( )。
A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B. 管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。
C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出的前20大股票明细。
D. 基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。
(55)（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A. 基金资产估值
B. 基金资产总值 C. 基金资产净值 D. 基金份额净值
(56)证券市场在交换财产权利过程中( )。 A. 只转让收益权 B. 只转让所有权 C. 只转让风险
D. 收益和风险同时转让
(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是( )的。 A. 缩小 B. 增大 C. 不变
D. 先增大后缩小
(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（ ）。 A. 诚信状况 B. 经营管理能力 C. 内部控制情况 D. 账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（ ） A. 暂停代销业务 B. 终止代销业务 C. 罚款
D. 吊销营业执照
(60)（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A. 虚假陈述 B. 误导性陈述 C. 重大遗漏
D. 对证券投资业绩进行预测
(61)我国现行的《证券法》颁布于：（ ） A. 1999年7月 B. 2001年9月 C. 2003年3月
D. 2005年11月
(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（ ）。 A. 上市证券与非上市证券
B. 政府证券、金融证券、公司证券 C. 公募证券和私募证券 D. 股票、债券和其他证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（ ）。 A. 有效的风险评估体系 B. 健全的授权控制体系
C. 科学的人力资源管理制度 D. 销售业务执行控制体系
2018基金从业资格考试题库二
