剩余证券全部自行购入的承销方式。
17．内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
18．市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。
19．投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金。
20．信用证诈骗罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段伪造、变造、骗取信用证取得方法利益，数额较大的，均可构成信用证诈骗罪。
21．银行法：是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种社会关系的法律规范的总称。
22．票据的伪造：是指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。
23。公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护。
24．连带责任共同保证人的追索权：是指已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。
25．保证合同：是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保，由债权人、债务人和保证人共同订立的协议。
26．共同受托人：是指统一信托关系中有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同。 《金融法规》选择题和判断题 第一章 金融概论
一、 单项选择题
1.下列不属于银行业金融工具的是（B） A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 3． 金融法律关系的客体是指（C） A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系 4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D） A长期贷款 B风险资本信贷 C战争赔款 D中短期贷款二、 多项选择题 1． 金融业的特征主要有（ABCD） A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易主体广泛 D金融活动场所相对固定 2．金融业的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用 、 3．金融市场的范围分类（AB） A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场 4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ） A、定期存款单 B、支票 C、定活两便存款单 D、大额可转让存单 5．金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B偿还期 C变现能力 D风险性 三、判断题
1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（对 ） 2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（错 ） 3、金融法的调整对象是金融业。（错 ）
4． 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错） 5． 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错） 6． 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）
7． 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（对）
8． 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错）
第二章 货币管理法
一、 单项选择题
1．票面残缺不超过1/5的人民币（A ）
A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换 2．残缺的人民币由（A）收回、销毁
A中国人民银行 B国有独资商业银行 C储蓄所 D财政部 3．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）
A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支 4．我国现行的人民币汇率制度为（ D）
A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制 5．中国外汇交易中心实行（ A）
A会员制 B公司制 C集团制 D股份制 二、 多项选择题
1． 人民币的形式，主要包括（AB）
A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币
2． 我国对人民币的保护包括（ABCD）
A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料 3．（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为
A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品
4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）
A、 擅自将外汇存放在境外的 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。 C擅自将外汇汇出或携带出境 D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境 5．下列有关人民币的论述中正确的为（BC）
A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制、发行 C人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换 三、 判断题
1． 我国的货币发行权属于国务院（对）
2． 根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对） 3． 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对） 4． 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）
第三章 金融犯罪及其法律责任
一、 单项选择题
1． 犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年 B 4年 C 5年 D 6年
2．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）
A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪
3．擅自发行股票债券罪属于（C）
A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪 C伪造证券罪 D金融诈骗罪 4．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）
A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑 5．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B） A过失 B故意 C过错 D欺诈 二．多选题
1．伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）
A伪造变造汇票、支票和本票 B伪造变造委托收款凭证 B伪造变造信用证 D伪造变造银行存单 2．贷款诈骗罪的形式包括（ABD）
A编造引进资金、项目等虚假理由 B使用虚假的经济合同的
C冒用他人的汇票、本票、支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
3．信用卡诈骗罪是指（ABCD）
A伪造信用卡 B变造信用卡 C恶意透支 D冒用他人的信用卡 5． 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB） A国库券 B金融债券 C票据 D信用证 6．保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）
A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人 D财产评估人 三、判断题
1． 金融犯罪是指违反金融法的行为（错）
2． 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错） 3． 集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对） 4． 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪（错）
5． 保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（对）
第四章 中国人民银行法
一． 单选题
1．中国人民银行行长由（B）任命
A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会 2．下列不属于中国人民银行的职能是（C）
A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行
3．我国货币政策的目标是 （ D）
A稳定物价 B充分就业 C平衡国际收支 D保持币值稳定，并以此促进经济增长 4． 货币政策委员会是中国人民银行（D）
A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构
C货币政策实施的监督机构 D制定货币政策的咨询议事机构 5．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）
A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主
席
二． 多选题
1． 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（AB） A反洗钱局 B管理信贷征信局 C资金安全局 D现金管理局
2． 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ABC） A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D利率
3． 下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（BCD）
A分支机构是按照行政区划分来设立的 B分支机构没有独立的法人地位 C分支机构的日常工作由总行统一领导 D分支机构是总行的派出机构 4． 货币政策的中介目标主要有（BD） A国民收入 B利率 C就业率 D货币供应量 5． 征信内容中信用获取的原则包括（ABCD）
A保证征信数据可靠原则 B保证被征信人的合法权益原则
C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争原则 三． 判断题
1．中国人民银行是国家机关、不是企业法人。（对）
2．中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。（对） 3．中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。（对） 4．货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（错） 5．中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（错）
第五章 银行业监督管理法
一． 单选题 1． 中国银监会的法律地位是（C） A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会 2． 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行 B银监会 C财政部 D国家计委 4．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A） A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律 5．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 二．多选题
1．银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD） A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。 B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。 C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。 2．银行业监督管理法调整的对象有（ABC） A银行业金融机构 B非银行业金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行 3． 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（BCD） A抽查 B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查 4．下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD） A未经批准设立银行业金融机构分支机构的 B未经批准变更、终止银行业金融机构的 C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动 D违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的 5．银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD） A决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B审查注册资本 C监管其组织行为的合法性 D监管其业务行为的安全性 三．判断题
1．设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。（错）
2．银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。（错） 3．监督预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。（对）
4．银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（对） 5．对于直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。（错） 第六章 商业银行法 一．单选题
1、 我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（A ） A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 2、 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B ） A、 30％ B、25％ C、20％ D、35％ 3、 我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（C ） A、 65％ B、70％ C、75％ D、80％ 4、下列可以充当贷款合同保证人的是（ C） A、法人的分支机构 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行 5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后， 应优先支付（D ） A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息 二、 多项选择题
1、 商业银行的经营原则 （BCD ） A、依法经营原则 B、安全性原则 C、流动性原则 D、盈利性原则 2、 商业银行的三大业务是（ABC ） A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、贷款业务 3、 储蓄存款的原则 （ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 4、 借款合同的担保方式有 （ABC ） A、保证 B、抵押 C、质押 D、扣押 5、 我国商业银行的监管体制由以下方面构成 （ABCD ） A、商业银行内部监督 B、中国人民银行的监督 C、银监会的监督 D、审计机关的监督 三、判断题
1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（错 ）
2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。（错 ） 3、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。（错 ） 4、 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。（对 ） 5、 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（错 ） 6、 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。（对 ） 第七章 票据法 一、单项选择题
1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ） A．取得票据无需合法原因 B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ） A． 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据 B． 票据权利包括付款请求权和追索权 C． 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭 D． 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭 3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ） A．见票即付的汇票 B．定日付款的汇票 C．见票后定期付款的汇票 D．出票后定期付款的汇票 4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ） A． 汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款 B． 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 C． 汇票上未记载
金融法试题及答案
